各地（市）工业和信息化局，各融资担保公司：
根据西藏自治区工业和信息化厅、西藏自治区发展和改革委员会、西藏自治区财政厅、西藏自治区商务厅、西藏自治区工商行政管理局、西藏自治区金融办、西藏银监局、中国人民银行拉萨中心支行《关于印发〈西藏自治区融资性担保公司管理办法（试行）〉的通知》（藏工信发〔2016〕295号）和相关配套政策的要求，切实规范和防范融资性担保机构经营行为和风险，经研究，决定开展2016年度全区融资性担保机构年审换证工作，现将有关事项通知如下：
一、年审对象
已取得我区融资性担保机构经营许可证的融资性担保公司。
二、时间安排
（一）2017年2月28日前，担保机构准备申请材料,填写担保机构年审指标明细表（电子版）（附件5），递交所在地（市）监管部门，逾期不再受理。
（二）2017年3月31日前，地(市）监管部门按要求进行审核，结合当年度日常监管情况，确定年审结果，正式行文将年审通过机构名单和申请材料、担保机构年审指标明细表一并上报我厅。
（二）2017年4月20日前，我厅根据各地(市)监管工作情况，对担保机构进行年审复查和现场检查，年审合格的担保机构，统一换发融资性担保机构经营许可证。
（三）经营许可证有效期在2017年6月30日前到期的融资性担保机构，可在有效期到期前申请年审换证。
三、年审内容
（一）是否按照《西藏自治区融资性担保公司管理办法（试行）》等相关配套政策要求，合法合规经营。
（二）公司法人治理结构是否完善，公司高级管理人员是否符合任职资格条件；各项风险控制制度是否健全，资本金是否到位，对外投资是否超限额，客户保证金管理是否规范。
（三）是否按《关于印发〈关于2016年融资担保工作的指导意见〉的通知》（融资担保办通〔2016〕1号）规定，及时、如实填报有关数据。
（四）是否配合监管部门的各项监管工作；按要求开展风险排查工作，对自查和监管部门监督检查发现的问题，及时整改到位。
（五）2016年度担保业绩是否符合有关要求，具有持续开展融资性担保业务的意愿和能力。
四、申请材料
申请年审换证需提交以下材料，根据申请材料要求(附件10)，按顺序装订成册，一式2份，自治区、地（市）监管部门各1份。
（一）申报材料封面（附件1）。
（二）年审换证申请表（附件2）。
（三）营业执照副本复印件。
（四）融资性担保机构经营许可证原件和复印件。
（五）经审计的2016年度公司财务会计报告原件，审计报告附注应包含业务变动表（附件3）。
（六）2016年度发生事项变更的，还需填写事项变更情况表（附件4）。
（七）各地（市）监管部门要求的其他材料。
担保机构同时一并报送银行对账单、担保机构年审指标明细表（附件5）、融资性担保机构承诺函（附件6）、董事监事高级管理人员承诺函（附件7）。
（八）各融资性担保机构要根据年审具体内容和要求，认真开展自查整改，填报自查表（附件8），报送年度报告，报告内容应包括融资担保机构基本情况、担保业务、创新业务及经营业绩情况、对外投资及客户保证金专户管理情况、主要困难和问题及下步计划等。
（九）各融资性担保机构要认真自查与合作金融机构担保业务开展情况，报送合作金融机构担保情况统计表（附件9）。
五、工作要求
（一）统一组织，分级实施
2016年年审换证工作全区统一组织，各地（市）具体实施。各地要高度重视年审换证工作，对担保机构的合法合规性和开展融资性担保业务的能力进行审查，对未按要求及时、如实填报数据的担保机构，不予通过年审；各地可委托第三方中介组织开展担保机构报送数据的真实性、完整性检查，结合日常监管情况，确定年审结果。各地（市）监管部门要认真履行监管责任，严格初审审核，确保提供的资料、报送的数据真实、准确、完整。通过年审换证，淘汰实力弱、业绩差、风险高、经营不规范的担保机构。我厅将根据年审工作情况，对年审结果进行检查，并将检查结果予以通报。
（二）突出重点，排查风险
年审换证要重点审查融资性担保机构是否存在虚报注册资本、股东虚假出资的问题，要加大对担保机构财务核算的监督检查。收取客户保证金的担保机构应设立专项账户，对客户保证金专户管理，不得与担保机构的基本账户、一般账户等其他账户混用。对于存在吸收存款非法集资、高利放贷等行为的担保机构，一经发现，要严肃查处，涉嫌犯罪的，要依法及时移送国家相关部门处理。对存在单户担保贷款超比例、对外投资超比例、保证金账户管理不规范、财务核算不规范等行为的担保机构，要及时责令整改，并跟踪整改落实情况。
（三）扶优扶强，服务小微
为鼓励担保机构加大对中小微企业、“三农”、特色优势产业、基础设施建设融资担保服务，在继续颁发3年期经营许可证的同时，我厅将对满足以下条件的机构换发5年期经营许可证：（1）符合年审换证条件；（2）注册资本金在1亿元以上；（3）国有股份占比30%以上；（4）2015年、2016年中小企业融资担保业务放大倍数在3倍以上{放大倍数=（年初融资性担保余额+年末融资性担保余额）/（年初净资产+年末净资产）}。
特此通知
附件：1.西藏自治区工业和信息化厅行政许可事项申请表
2.融资性担保机构经营许可证年审换证申请表
3.业务变动表
4.2016年度担保机构事项变更情况表
5.担保机构年审指标明细表
6.融资性担保机构承诺函
7.董事、监事、高级管理人员承诺函
8.融资性担保机构年审自查表
9.融资性担保机构合作金融机构担保情况统计表
10.融资性担保机构年审换证申请材料要求
自治区工业和信息化厅
2016年12 月6 日
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